આજકાલ ટ્રેડિંગ અને રોકાણ કૌભાંડો વધી રહ્યા છે. તાજેતરમાં, પોલીસે એક મોટો ખુલાસો કર્યો છે. ટ્રેડિંગ કૌભાંડીઓએ ₹300 કરોડનું કૌભાંડ આચર્યું હોવાનો આરોપ છે. ચાલો જોઈએ કે આ કૌભાંડો કેવી રીતે થઈ રહ્યા છે અને તમે તેનાથી કેવી રીતે બચી શકો છો.
દિલ્હી પોલીસે ₹300 કરોડના મોટા સાયબર છેતરપિંડીના કેસમાં 11 લોકોની ધરપકડ કરી છે. આ ગેંગ નકલી ટ્રેડિંગ પ્લેટફોર્મ અને આંતરરાષ્ટ્રીય સાયબર નેટવર્ક દ્વારા લોકો સાથે છેતરપિંડી કરતી હતી. પોલીસના જણાવ્યા અનુસાર, આ ગેંગનું નેટવર્ક અનેક રાજ્યોમાં ફેલાયેલું હતું અને હજારો લોકોને નિશાન બનાવતું હતું. તપાસમાં જાણવા મળ્યું છે કે આરોપીઓ ઓનલાઈન રોકાણની આડમાં લોકોને લલચાવતા હતા.
તેઓએ નકલી એપ્સ અને વેબસાઇટ્સ બનાવી, લોકોને ઊંચા વળતરના વચનો આપીને લલચાવ્યા. શરૂઆતમાં, તેઓએ નાના નફાનું વચન આપીને વિશ્વાસ મેળવ્યો, અને પછીથી, મોટી રકમનું રોકાણ કર્યા પછી, તેઓ ભાગી ગયા. પોલીસના જણાવ્યા અનુસાર, આ સમગ્ર રેકેટના મુખ્ય સૂત્રધારની ધરપકડ કરવામાં આવી છે. શરૂઆતની તપાસમાં જાણવા મળ્યું છે કે આ ગેંગ વિદેશમાં કનેક્શન ધરાવે છે અને સાયબર ક્રાઇમ નેટવર્ક દ્વારા કાર્યરત છે. દેશભરમાંથી 2,000 થી વધુ ફરિયાદો મળી છે.
અધિકારીઓએ જણાવ્યું હતું કે આરોપીઓએ છેતરપિંડી કરેલા પૈસા વિવિધ ખાતાઓ અને ડિજિટલ વોલેટ્સમાં ટ્રાન્સફર કર્યા હતા, જેના કારણે તેને ટ્રેક કરવાનું મુશ્કેલ બન્યું હતું. તેઓએ નકલી દસ્તાવેજો અને શેલ કંપનીઓનો પણ ઉપયોગ કર્યો હતો
આ સમગ્ર સાયબર છેતરપિંડી કેવી રીતે કામ કરે છે?
આ પ્રકારની રોકાણ છેતરપિંડી સામાન્ય રીતે વોટ્સએપ અને ટેલિગ્રામ જેવા સોશિયલ મીડિયા પ્લેટફોર્મ પર થાય છે. સ્કેમર્સ પહેલા લક્ષ્યો પસંદ કરે છે અને પછી રોકાણ સલાહકારો અથવા સ્ટોક નિષ્ણાતો તરીકે તેમનો સંપર્ક કરે છે. ઘણીવાર, તેઓ ઝડપથી વિશ્વાસ બનાવવા માટે મોટી આંતરરાષ્ટ્રીય કંપની અથવા નાણાકીય પેઢી સાથે સંકળાયેલા હોવાનો દાવો કરે છે. ત્યારબાદ પીડિતને એક ખાનગી જૂથમાં ઉમેરવામાં આવે છે જ્યાં ઘણા હાલના “નકલી વપરાશકર્તાઓ” સતત નફા વિશે વાત કરે છે.
આ સમગ્ર સેટઅપ એક સ્ક્રિપ્ટ મુજબ કાર્ય કરે છે, જેમાં દરેક સંદેશ અને વાતચીત પૂર્વ-નિર્ધારિત હોય છે. ધ્યેય નવા વપરાશકર્તાઓને એવું માનવા માટે છે કે અન્ય લોકો પણ પૈસા કમાઈ રહ્યા છે.
આ રીતે સ્કેમર્સ લોકોનો વિશ્વાસ જીતે છે
એકવાર વિશ્વાસ સ્થાપિત થઈ જાય, પછી પીડિતને એક લિંક મોકલવામાં આવે છે અથવા એપ્લિકેશન ડાઉનલોડ કરવાનું કહેવામાં આવે છે. આ એપ્લિકેશન વાસ્તવિક ટ્રેડિંગ પ્લેટફોર્મ જેવી જ દેખાય છે, જે લાઇવ માર્કેટ ડેટા, ચાર્ટ અને બેલેન્સ પ્રદર્શિત કરે છે. જો કે, તે વાસ્તવમાં એક સંપૂર્ણપણે નિયંત્રિત સિસ્ટમ છે જ્યાં છેતરપિંડી કરનારાઓ દ્વારા જ તમામ ડેટાની હેરફેર કરવામાં આવે છે.
શરૂઆતમાં, વપરાશકર્તાઓને નાની રકમનું રોકાણ કરવાનું કહેવામાં આવે છે અને તેમને તાત્કાલિક નફો બતાવવામાં આવે છે. ઘણા કિસ્સાઓમાં, વિશ્વાસ બનાવવા માટે તેમને નાની રકમ ઉપાડવાની પણ મંજૂરી આપવામાં આવે છે. આ પછી, વપરાશકર્તાને ધીમેધીમે મોટી રકમનું રોકાણ કરવા માટે પ્રોત્સાહિત કરવામાં આવે છે.
જ્યારે વપરાશકર્તા વધુ પૈસા જમા કરે છે, ત્યારે વાસ્તવિક રમત શરૂ થાય છે. પ્લેટફોર્મ વધતી જતી સંતુલન અને નફો દર્શાવે છે, પરંતુ જ્યારે તેઓ ઉપાડવાનો પ્રયાસ કરે છે, ત્યારે વિવિધ બહાના બનાવવામાં આવે છે: ક્યારેક કર, ક્યારેક પ્રોસેસિંગ ફી, ક્યારેક જોખમ ભંડોળ, અને ક્યારેક વધુ પૈસાની માંગણી કરવામાં આવે છે.
એપથી લઈને વોલેટ સુધી… બધું જ નકલી છે.
કેટલાક કિસ્સાઓમાં, વપરાશકર્તાનું ખાતું ફ્રીઝ કરવામાં આવે છે અને તેમને કહેવામાં આવે છે કે તેમણે KYC અથવા ચકાસણી પૂર્ણ કરવા માટે વધારાની ફી ચૂકવવી પડશે. વપરાશકર્તા વધુ પૈસા જમા કરાવતાની સાથે જ, સ્કેમર્સ અચાનક ડિસ્કનેક્ટ થઈ જાય છે અથવા પ્લેટફોર્મ બંધ થઈ જાય છે.
તપાસમાં એ પણ બહાર આવ્યું છે કે ગેંગે તરત જ અનેક સ્તરોમાં પૈસા વહેંચી દીધા હતા. શરૂઆતમાં ભંડોળ ખાતાઓમાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવતું હતું, અને પછી ત્યાંથી ક્રિપ્ટોકરન્સી અથવા વિદેશી ખાતાઓમાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવતું હતું. આ બહુ-સ્તરીય વ્યવહાર પ્રણાલી પૈસાને ટ્રેક કરવાનું અત્યંત મુશ્કેલ બનાવે છે. ઘણીવાર, આ સ્કેમર્સ કોલ સેન્ટર જેવા જે સેટઅપથી કામ કરે છે, જ્યાં જુદા જુદા લોકો અલગ અલગ ભૂમિકાઓ ધારણ કરે છે: કેટલાક સલાહકાર તરીકે, કેટલાક ગ્રાહક સપોર્ટ તરીકે અને કેટલાક ફાઇનાન્સ મેનેજર તરીકે. આનાથી સમગ્ર કામગીરી વાસ્તવિક કંપની જેવી દેખાય છે, અને પીડિત શંકાસ્પદ રહે છે. દિલ્હી પોલીસનું કહેવું છે કે આ કામગીરીથી એક મોટી આંતરરાજ્ય સાયબર છેતરપિંડી સિન્ડિકેટનો નાશ થયો છે. પોલીસ હાલમાં આ કેસમાં વધારાના વ્યક્તિઓની શોધ કરી રહી છે અને આ નેટવર્કમાં અન્ય કોણ કોણ સામેલ છે તે નક્કી કરવાનો પ્રયાસ કરી રહી છે.
ટ્રેડિંગ એપ કૌભાંડોથી કેવી રીતે બચવું?
પોલીસે લોકોને કોઈપણ અજાણી લિંક, એપ્સ અથવા રોકાણ ઓફર પર વિશ્વાસ ન કરવા વિનંતી કરી છે. ઊંચા વળતરનો દાવો કરતા કોઈપણ પ્લેટફોર્મથી સાવચેત રહો. સાયબર છેતરપિંડીથી બચવા માટે, હંમેશા સત્તાવાર અને વિશ્વસનીય પ્લેટફોર્મનો ઉપયોગ કરો. રોકાણ કર્યા પછી અનેક વળતરનું વચન આપતી કોઈપણ લિંક અથવા દાવા પર વિશ્વાસ કરશો નહીં. આવા મોટાભાગના દાવા ખોટા છે અને કૌભાંડનો ભાગ છે. એવી કોઈ પણ લિંક અથવા એપ્લિકેશન પર ક્લિક કરશો નહીં જે તમને ઉચ્ચ કમાણીના વચનો આપીને લલચાવે છે.
